Maliyyə planlayıcısı və ya şəxsi maliyyə planlayıcısı ixtisaslı maliyyə məsləhətçisidir. Tam xidmətli şəxsi maliyyə sahəsində təcrübə keçərək, onlar müştərilərə investisiyalar, sığorta, vergi, pensiya və əmlak planlaması ilə bağlı məsləhətlər verir.
Maliyyə planlayıcısı nə edir?
Maliyyə planlaşdırıcıları: nə edirlər
Maliyyə planlayıcısı cari maliyyə ehtiyaclarınızı və uzunmüddətli hədəflərinizi qarşılamaqda sizə rəhbərlik edir. Bu adətən maliyyə vəziyyətinizi qiymətləndirmək, pulunuzun sizin üçün nə etməsini istədiyinizi anlamaq (həm indi, həm də gələcəkdə) və sizi oraya çatdırmaq üçün plan yaratmağa kömək etmək deməkdir.
Maliyyə planlaşdırıcısı maliyyə məsləhətçisi ilə eynidirmi?
Maliyyə planlayıcısı şirkətlərə və şəxslərə uzunmüddətli maliyyə məqsədlərinə çatmaq üçün proqram yaratmağa kömək edən peşəkardır. Maliyyə məsləhətçisi investisiyalar və digər hesablar daxil olmaqla, pulunuzu idarə etməyə kömək edənlər üçün daha geniş termindir.
Maliyyə planlayıcısı üçün nə qədər pul lazımdır?
Maliyyə məsləhətçisi nə qədərdir? maliyyə planlayıcısı ilə tanış olmanın qiyməti plan qurmaq üçün 2500-3500 ABŞ dolları, daha sonra isə olarsa illik 3000-3500 dollar arasında dəyişə bilər . Planlaşdırma Assosiasiyasına (FPA) görə planlayıcı ilə davamlı əlaqəniz var.
Maliyyə məsləhətçiləri pulunuzu oğurlaya bilərmi?
Maliyyə məsləhətçiniz birbaşa hesabınızdan pul oğurlayıbsa, bu oğurluq. Bu hallar daxildirmaliyyə məsləhətçinizin qəsdən etdiyi hərəkət, məsələn, hesabınızdan pul köçürmək. Bununla belə, onların hərəkətləri və ya hərəkətsizliyi sizə maliyyə itkisinə səbəb olarsa, maliyyə məsləhətçiniz də sizdən oğurluq edə bilər.
