Maliyyə planlaşdırıcıları: nə edirlər Maliyyə planlayıcısı cari maliyyə ehtiyaclarınıza və uzunmüddətli məqsədlərinizə cavab vermək üçün sizə rəhbərlik edir. … Digərləri, sertifikatlı maliyyə planlaşdırıcıları kimi, ümumi praktik həkimlərdir və büdcə və investisiyadan tutmuş sığorta və pensiya planlamasına qədər məsləhət təklif edirlər.
CFP investisiya məsləhəti verə bilərmi?
Bəzi maliyyə planlaşdırıcılarının CFP® sertifikatı və ya CFA (Chartered Financial Analyst) kimi etimadnamələri var. … Müştərilərinə investisiya məsləhəti verən maliyyə planlaşdırıcıları SEC və ya müvafiq dövlət qiymətli kağızlar tənzimləyicisində qeydiyyatdan keçməlidir.
Maliyyə məsləhətçisi məsləhət verə bilərmi?
Bir çox insanlar, xüsusən də sərmayə qoymağa gəldikdə onlara maliyyə məsləhətləri verə biləcək təcrübəli mütəxəssis haqqında düşünür. Bu, başlamaq üçün əla yerdir, lakin o, tam mənzərəni əks etdirmir. Hətta yaxın deyil! Maliyyə məsləhətçiləri bir çox başqa pul məqsədləri olan insanlara da kömək edə bilər.
Kim qanuni olaraq investisiya məsləhəti verə bilər?
Maliyyə planlaşdırıcıları, bankirlər və brokerlər tez-tez qısa və uzunmüddətli maliyyə məqsədləri üçün investisiya məsləhətləri verə bilərlər. Təklif olunan investisiyaları etməzdən əvvəl həmişə maliyyə məsləhətçisinin ixtisaslarını soruşun.
Maliyyə planlaşdırıcıları investisiya məsləhətçiləridirmi?
Bu tərifə əsasən, bir çox peşəkar investisiya məsləhətçiləri hesab edilə bilər. Məsələn, pulmenecerlər, maliyyə planlaşdırıcıları və investisiya məsləhətçiləri investisiya məsləhətçiləri kimi qeydiyyatdan keçə bilərlər.
